Заинтересованное лицо в деле о банкротстве физического лица практика

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Заинтересованное лицо в деле о банкротстве физического лица практика». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.

Вступивший в законную силу судебный акт, подтверждающий обоснованность требований кредитора к должнику, является основанием для вынесения арбитражным судом в рамках дела о банкротстве должника определения о включении этих требований в реестр (пункт 3 статьи 4, статьи 71, 100 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» (далее — Закон о банкротстве). Следовательно, решение фактически предопределяет результат рассмотрения вопроса о включении в реестр требований.

Постановление от 12 марта 2019 г. по делу № А60-8043/2017

• Письменная консультация
• Составление претензии
• Составление иска
• Составление договора
• Представительство в суде
• Защита прав потребителей
• Юридические услуги по трудовым спорам
• Юридические услуги по арбитражным спорам
• Юридические услуги по долевому строительству
• Юрист по страховым спорам-Автоюрист
• Юридические услуги при затоплении квартиры
• Проведение банкротства физического лица
• Кредитный юрист по долгам банку
• Возврат комиссий и страховок с банка
• Юрист по недвижимости
• Взыскание долга по расписке

• Банкротство граждан
• Защита потребителей
  • Товары и услуги
  • Мошеннические схемы продаж
  • Кредиты и займы
  • Страхование
  • Затопление квартиры
  • Автоспоры
• Юридические лица
• Недвижимость
  • Долевое строительство
• Трудовые споры
• Семейное право
• Наследственное право
• Разное
• О судах
• Исполнительное производство

До того момента как закон ещё не успел вступить в силу, к нам уже начали обращаться потенциальные банкроты, которые хотели как можно быстрее освободится от обязательств. В 2015 году мы стали готовить первое заявление о банкротстве.

Первое заявление о банкротстве нами было подано в суд в начале 2016 года. У клиента долгов было чуть больше 2 000 000 руб., кредиторов около 10.

После того как подготовительные шаги были выполнены (сюда относится сбор необходимых документов и оплата обязательных судебных платежей), то можно обращаться в Арбитражный суд для подачи заявления вместе с необходимыми документами. Оно заполняется в свободной форме, однако должно содержать в себе ключевые сведения (причины возникновения задолженности, ее размер и срок неисполнения). Если требуется рассрочка для уплаты вознаграждения управляющему, дополнительно подается соответствующее ходатайство.

Что недоговаривают о банкротстве физических лиц?

Подготовьте заявление о признании вас банкротом и соберите необходимые документы.

В заявлении укажите:

• наименование арбитражного суда (по вашему месту жительства),
• ваши ФИО, адрес, телефон,
• сумму требований кредиторов,
• размер задолженности,
• сведения о вашем имуществе,
• наименование и адрес саморегулируемой организации арбитражных управляющих.

К заявлению приложите:

• квитанцию об уплате госпошлины (300 рублей),
• квитанцию о направлении копий заявления кредиторам,
• квитанцию о внесении денег на депозит суда,

Внимание! Внесите на депозит суда денежные средства (25 000 рублей) на выплату вознаграждения финансовому управляющему. За вас их может внести другое лицо. Также вы вправе ходатайствовать о предоставлении вам отсрочки до рассмотрения обоснованности вашего заявления.

• копию паспорта, СНИЛС, ИНН, справку о наличии/отсутствии регистрации в качестве ИП,
• документы, подтверждающие наличие и размер задолженности (договоры, справки, графики платежей, претензии, решения суда, платежные требования),
• список кредиторов,
• опись имущества и документы, подтверждающие право собственности на него,
• сведения о доходах (справка по форме 2-НДФЛ, трудовая книжка, справка из Пенсионного фонда или справка из Центра занятости о статусе безработного),
• копии документов, подтверждающих семейное положение, наличие детей, брачный договор (если он есть),
• сведения о банковских счетах,
• документы по сделкам, совершенным за последние три года,
• иные документы.

Чтобы не наделать ошибок в самом начале, обратитесь к квалифицированному юристу для составления заявления. Он учтет все нюансы и поможет собрать все необходимые документы, а также выбрать СРО арбитражных управляющих.

Существуют следующие процедуры банкротства для физических лиц:

• реструктуризация долгов,
• реализация имущества,
• заключение мирового соглашения.

Желательно, чтобы во всех этих процедурах вас сопровождал юрист (а еще лучше — адвокат по банкротству). Он поможет составить план реструктуризации, при реализации имущества добьется исключения из реестра имущества, на которое не может быть обращено взыскание, будет защищать совершенные вами накануне банкротства сделки от оспаривания.

С даты вынесения судом определения о введении реструктуризации долгов, наступают следующие последствия:

• вводится мораторий на удовлетворение требований кредиторов;
• прекращается начисление неустоек и процентов;
• снимаются ранее наложенные аресты и иные ограничения распоряжения имуществом;
• только с согласия финансового управляющего вы можете совершать сделки по приобретению и отчуждению имущества стоимостью свыше 50 тыс. руб., по получению и выдаче займов, получению кредитов, передаче имущества в залог.

Реструктуризация долгов гражданина направлена на восстановление его платежеспособности путем изменения сроков, условий выполнения денежных обязательств.

Что такое банкротство

Банкротство — это возможность законно списать долги через суд либо их реструктуризировать. Однако просто заявить в банк о своей несостоятельности и отказаться от долговых обязательств не получится. Банкротство должно быть подтверждено судебным решением. Свое тяжелое материальное положение придется доказать. Такие дела рассматриваются в арбитражном суде. Процесс этот непростой.

Заявить о банкротстве физлица могут несколько сторон:

• сам гражданин;
• кредитор (банк или другие финансовые организации);
• государственный орган — (чаще всего ФНС).

Важно учесть, что подача заявления не гарантирует, что по окончании всех процедур долги будут списаны.

По закону заемщик вправе подать заявление в суд, если:

• фактически не в состоянии исполнить денежные обязательства в установленный срок;
• очевидны признаки неплатежеспособности и недостаточности имущества;
• размер задолженности превышает стоимость имущества должника.

Ограничения в правах во время банкротства

Здесь возникают трудности в следующем:

• на время процедуры закрыт доступ ко всем денежным операциям по счетам и картам, все банковские карты будут под контролем финансового управляющего;
• физлицо более не распоряжается своим имуществом без одобрения управляющего: продать дом или купить машину, находясь в стадии банкротства, невозможно;
• запрещаются все сделки отчуждения, дарения имущества в пользу родных;
• банкрот обязан передать все банковские карты, пароли от «Личных кабинетов» онлайн-банков и электронных счетов арбитражному управляющему;
• запрещен выезд за границу по усмотрению суда.

Подозрительные сделки

Закон «О банкротстве» в статье 61.2, п. 1 так определяет понятие подозрительной сделки:

Сделка, совершенная должником в течение одного года до принятия заявления о признании банкротом или после принятия указанного заявления, может быть признана арбитражным судом недействительной при неравноценном встречном исполнении обязательств другой стороной сделки, в том числе в случае, если цена этой сделки и (или) иные условия существенно в худшую для должника сторону отличаются от цены и (или) иных условий, при которых в сравнимых обстоятельствах совершаются аналогичные сделки (подозрительная сделка). Неравноценным встречным исполнением обязательств будет признаваться, в частности, любая передача имущества или иное исполнение обязательств, если рыночная стоимость переданного должником имущества или осуществленного им иного исполнения обязательств существенно превышает стоимость полученного встречного исполнения обязательств, определенную с учетом условий и обстоятельств такого встречного исполнения обязательств.

В случае, если продажа имущества, выполнение работы, оказание услуги осуществляются по государственным регулируемым ценам (тарифам), установленным в соответствии с законодательством Российской Федерации, в целях настоящей статьи при определении соответствующей цены применяются указанные цены (тарифы).

Это означает, что любая сделка должника в деле о банкротстве подлежит анализу. Финансовый управляющий при этом устанавливает следующие обстоятельства:

• совершена ли сделка по рыночной цене;
• являются ли условия совершения сделки рыночными;
• каковы обычные цены и условия для аналогичных сделок;
• является ли отклонение от обычных цен и условий существенным.

Подозрительные сделки с кредиторами

Лицо, проходящее процедуру банкротства, нередко стремится нарушить законную очередность возврата долгов и расплатиться с кем-то из кредиторов в ущерб другим. Чаще всего это происходит при банкротстве юридических лиц, но и физические могут поступить подобным образом.

Например, попытаться полностью погасить ипотеку, чтобы ипотечная квартира стала законным единственным жильем, которое нельзя отнять. А остальные долги – списать за неимением достаточного количества имущества.

Согласно трактовке статьи № 61.3 (п.1) ФЗ № 127, это означает предпочтение, оказанное должником одному из кредиторов. Как правило, такое предпочтение должник оказывает, преследуя своекорыстные цели. При банкротстве данные действия расцениваются, как подозрительные и приводят к оспариванию и аннулированию сделок. Оспариваются сделки, заключенные за полгода до банкротства, либо в ходе самой процедуры.

Последствия оспаривания сделок

Когда сделка признана недействительной, все имущество должника, отчужденное по ней, возвращается. И поступает в конкурсную массу. Контрагент оспоренной сделки возвращает имущество в натуре, либо его денежный эквивалент, плюс убытки, нанесенные неправомерной сделкой кредиторам (если так постановил суд).

Особыми считаются случаи, когда контрагент уже перепродал спорное имущество третьим лицам. На этом основании он может отказаться возвращать купленное/проданное. С третьих лиц данное имущество тоже можно востребовать, но уже вне банкротства, подав специальный виндикационный иск. По этому виду исков можно истребовать только имущество в натуре. Денежные компенсации не допускаются.

ВНИМАНИЕ! Срок исковой давности по виндикационым искам – три года. В него не включается период, в течение которого истец не обладал информацией о том, кто в данное время владеет спорным имуществом. То есть, пока актуальный владелец не найден, срок стоит без движения.

Порядок оспаривания сделок должника при банкротстве

Процедура оспаривания сделок банкрота проходят не в отдельном исковом производстве, а в рамках того же дела о банкротстве.

Данная процедура включает в себя этапы:

1. Подготовка заявления об оспаривании сделки должника и подача его в суд
2. Рассмотрения дела в арбитражном суде и суде общей юрисдикции. Такое производство осуществляется по общим правилам АПК РФ и ГПК РФ. При этом при рассмотрении данных дел, наряду с должником и его кредиторами, безусловно участвуют лица, являющиеся сторонами оспариваемой сделки. Также привлечению подлежат иные лица чьи права могут быть нарушены вынесенным судебным актом
3. Вынесение судебного решения по заявлению об оспариванию сделки и вступление его в законную силу.

Заинтересованное лицо в деле о банкротстве юридических лиц

• В отношении банкротства юрлиц федеральным законом выделены субъекты, относящиеся к категории заинтересованных лиц, то есть при любых действиях с ними должны соблюдаться определенные требования.
• Кто заинтересованные лица в банкротстве? Читаем далее…
• 1. В целях настоящего Федерального закона заинтересованными лицами по отношению к должнику признаются:

• лицо, которое в соответствии с Федеральным законом от 26 июля 2006 года N 135-ФЗ «О защите конкуренции» входит в одну группу лиц с должником;
• лицо, которое является аффилированным лицом должника.

2.

Заинтересованными лицами по отношению к должнику — юридическому лицу признаются также:

• руководитель должника, а также лица, входящие в совет директоров (наблюдательный совет), коллегиальный исполнительный орган или иной орган управления должника, главный бухгалтер (бухгалтер) должника, в том числе указанные лица, освобожденные от своих обязанностей в течение года до момента возбуждения производства по делу о банкротстве или до даты назначения временной администрации финансовой организации (в зависимости от того, какая дата наступила ранее), либо лицо, имеющее или имевшее в течение указанного периода возможность определять действия должника;
• лица, находящиеся с физическими лицами, указанными в абзаце втором настоящего пункта, в отношениях, определенных пунктом 3 статьи 19;
• лица, признаваемые заинтересованными в совершении должником сделок в соответствии с гражданским законодательством о соответствующих видах юридических лиц.

3. Заинтересованными лицами по отношению к должнику-гражданину признаются его супруг, родственники по прямой восходящей и нисходящей линии, сестры, братья и их родственники по нисходящей линии, родители, дети, сестры и братья супруга.

4. В случаях, предусмотренных настоящим Федеральным законом, заинтересованными лицами по отношению к арбитражному управляющему, кредиторам признаются лица в соответствии с пунктами 1 и 3 настоящей статьи.

Законом о несостоятельности выделены следующие категории:

• непосредственный руководитель юрлица, бухгалтер (главный бухгалтер), члены совета директоров, исполнительный либо другой орган управления. Они относятся к категории заинтересованных лиц даже в случае, если в течение года до начала процесса банкротства были освобождены от должности;
• материнское (основное) либо дочернее юридическое лицо (основной определяется организация, способная влиять на решения дочерней фирмы).

Статус арбитражного управляющего настоящим законом не считается заинтересованным.

Аффилированным лицами физ. лица, ведущего предпринимательскую деятельность, могут быть:

Бесплатная консультация юриста

Ответим на ваш вопрос за 5 минут!

Задать вопрос

Бесплатная консультация юриста

Ответим на ваш вопрос за 5 минут!

• физ. лица, принадлежащие к группе лиц, к которой принадлежит и данное физическое лицо;
• юридическое лицо, в котором физическое лицо может распоряжаться 20% от всех , которые приходятся на голосующие акции или составляющие уставный капитал вклад от доли юр. лица.

1. На данный момент акционерные сообщества с регулярной периодичностью подают данные о имеющихся аффилированных лицах в Федеральную комиссию по рынку ценных бумаг.
2. Предусмотрено, что каждое акционерное общество должно составлять реестры своих аффилированных лиц для публикаций в СМИ, которые проходят ежегодно.
3. Кроме этого, в этих реестрах обязаны указываться численность и типы акций, которые находятся в собственности аффилированных лиц.

• Нельзя зарегистрировать собственный бизнес в течение трех лет.
• Нельзя покупать доли в ООО или акции.
• В ближайшие пять лет нельзя объявить себя банкротом повторно.
• О статусе банкрота должны уведомляться финансовые организации, с которыми гражданин будет сотрудничать в течение пяти лет.
• В процессе банкротства должник не может управлять своим имуществом.
• Может налагаться запрет на выезд из РФ.
• Аннулируется имеющийся статус ИП, прекращается действие лицензий и разрешений.
• Безвозмездные сделки гражданина за три последних года могут быть аннулированы.
• Грозит ли что-нибудь родственникам банкрота? Последствия признания несостоятельности могут ощутить только лица, находящиеся на иждивении банкрота, поскольку часть средств будет уходить на погашение долгов.

Но по ходатайству участников процесса указанные сроки могут быть продлены.

Упрощенная процедура банкротства предполагает, что этап реструктуризации игнорируется, поскольку очевидна невозможность расчетов по долгам за счет доходов.

Можно ли проверить сведения онлайн Публикация сведений в реестре банкротов как раз и предназначена для того, чтобы любое заинтересованное лицо могло получить необходимую информацию.
Для проверки необходимо перейти на сайт Единого федерального реестра сведений о банкротстве.

На что не стоит рассчитывать и почему не нужно хитрить

Часто должники ищут способы обойти закон или надеются, что АУ, которого они наймут, лояльно отнесется к анализу сделок и закроет глаза на подозрительные моменты. Объясним, почему это неправильная позиция:

1. Если АУ не придаст значения сомнительным сделкам, оспаривания потребуют кредиторы. Они тоже нанимают юристов, которые тщательно исследуют финансовое положение заемщика и не упустят возможности вернуть деньги. К тому же для АУ намеренное игнорирование подозрительных сделок — риск получить претензию и самостоятельно выплачивать убытки. Ни один управляющий не пойдет на этот шаг.
2. Если должник думает, что дальнейшая перепродажа имущества спасет от оспаривания сделки, это не так. Когда гражданин отчуждает родственнику/другу, к примеру, автомобиль, а тот перепродает машину третьему лицу, это не решает проблему. Последующие сделки будут оспорены, а покупатель должен вернуть деньги. У судьи сложится негативное мнение относительно должника и текущего дела о банкротстве.

Есть и другие распространенные способы, которыми «грешат» должники при подготовке к банкротству для исключения имущества из конкурсной массы:

• Пишут расписку, что якобы взяли в долг у друга под залог имущества. Вовремя деньги не вернули, друг подал в суд и по судебному решению забрал имущество. АУ и суд понимают, что реальность такой сделки стремится к нулю, поскольку в обычной жизни друзья не дают в долг под расписку и с заключением договора залога. Суд будет детально допрашивать кредитора: откуда у него деньги на займ, как фиксировали передачу денег, почему оформили расписку и договор залога.
• Передают собственность родственникам через раздел имущества, мировое соглашение и прочие цепочки. Но такие сделки не останутся без внимания АУ и, соответственно, не защищены от оспаривания. Вышестоящие судебные инстанции указывают на важность анализа таких цепочек для борьбы с фиктивным банкротством.
• Расторгают брак с целью вывести из конкурсной массы совместное имущество, оставить супругу-должнику долги, а второму — ценные вещи. Исходя из судебной практики, делить имущество перед банкротством не имеет смысла. Развод накануне процедуры вызовет подозрение, суд отменит любые сделки, ухудшающие положение кредиторов.

Ни один грамотный юрист по банкротству не посоветует должнику шутить с законом по нескольким причинам:

• вместо списания долгов, суд может привлечь к ответственности за фиктивное банкротство. В зависимости от тяжести преступления, предусмотрена административная или уголовная ответственность с наказанием до 6 лет тюрьмы;
• при наличии оснований может быть отменен вывод имущества за пределами 3-летнего срока давности;
• наличие сделок по передаче имущества — всегда риск попасть под подозрение АУ и суда, что повышает риск получить отказ в списании долгов.

В интересах должника не прятать имущество и не заключать фиктивные сделки, а быть предельно честным и сотрудничать с АУ и судом для максимальной компенсации задолженности.

Судебное производство по делу о БФЛ

Такое производство осуществляет арбитражный суд. Обращаться с заявлением об открытии дела вправе само физическое лицо, его кредиторы, а также гос. структура, облеченная соответствующими полномочиями. Исключение составляют лица, выступающие с требованиями о возмещении ущерба здоровью или жизни, о принудительном взыскании алиментных выплат.

Все категории, лишенные такого права, для предъявления своих требований должны дожидаться состоявшегося признания банкротства должника. Зато их требования остаются в силе даже по окончании данного процесса. Об этом гласит 203 статья 127-го ФЗ.

Следующая статья того же нормативного акта (204) позволяет должнику представить суду план погашения задолженности. В этом приложении к заявлению должны быть отражены:

• планируемый период погашения;
• ежемесячная сумма, выделяемая на выплаты долга;
• ежемесячная сумма, необходимая для жизнеобеспечения должника и его иждивенцев.

Для утверждения судом такого плана нужно согласие кредиторов. Принятие дает возможность приостановить судебное производство на период до 90 дней. В ходе осуществления плана по обоснованному ходатайству какой-либо стороны он может быть изменен.

Последствия признания БФЛ

Уже в процессе выплат по реструктуризации долга банкрот обязан информировать заинтересованные стороны о наличии плана погашения задолженности. Имеется в виду — при оформлении кредита, покупки с рассрочкой и пр. Также, в соответствии со статьей 213.30 127-го Закона, банкрот не вправе:

• до истечения 5 лет скрывать свою несостоятельность при получении кредитов;
• В течение такого же срока после реализации имущества подавать в суд заявление о несостоятельности;
• в течение 3 лет занимать руководящие и управленческие должности;
• 10 лет — занимать аналогичные должности в кредитно-финансовой организации;
• 5 лет — руководить негосударственными пенсионными фондами, страховыми компаниями, микрофинансовыми организациями и т.п.

Последние три ограничения обусловлены тем, что факт банкротства гражданина однозначно исключает для него соответствие требованиям деловой репутации.

Пошаговая инструкция оформления банкротства физических лиц или финансовой несостоятельности граждан

Положения главы X №127-ФЗ детально регламентируют все этапы процедуры банкротства физического лица. Четкое и последовательное выполнение каждой стадии является обязательным условием успешной реализации мероприятий и решения стоящих перед его инициатором задач.

Важно понимать, что процедура является продолжительной, требуя серьезных финансовых и временных издержек. Например, получение определения суда о начале мероприятия занимает от полумесяца до трех.

Дальнейшие этапы еще продолжительнее: реструктуризация долгов длится 4 месяца, а реализация имущества 5 месяцев. Указанные сроки, по сути, являются минимальными и не учитывают проведения подготовительных мероприятий. На практике уложиться в них достаточно сложно. Каждый из этапов очень важен и требует подробного описания.

Определение, кто такие заинтересованные лица

Понятие аффилированности в судебной отечественной практике было введено совсем недавно, и позаимствовано с Запада. Дословный перевод слова аффилировать – соединять, связывать. Если вы далеки от деловой сферы, то увиденные списки из сотен кандидатов вам ничего не скажут. Однако за рубежом к ним очень внимательны, так как данные субъекты имеют важное значение в мире. Физические лица, дочерние и управляющие структуры оказывают сильное влияние на деятельность фирмы.

Между такими сторонами складываются финансовые и организационные взаимоотношения. Это совершение крупных сделок, вхождение в структуру управления бизнесом конкурентов без каких-либо изменений в руководстве, стратегии развития (маркетинг, логистика и т.д.).

Значение заинтересованных лиц в процессе банкротства компании

Во время судебного разбирательства гражданин, занимающий данный пост, может пользоваться всеми полномочиями, предусмотренными законодательством для достижения положительного результата, так как он был в курсе происходящего в компании. А именно:

• Влияет на действия руководителя в организационной части и способе ведения бизнеса.
• Имеет 50 и более процентов от общего уставного капитала или обладает 20% акций организации.
• Оказывает влияние на финансовую политику в сфере расширения или сокращения своих активов.
• Имеет голос при принятии решения по поводу ходатайства в высший судебный орган о признании предприятия несостоятельным.

Похожие записи:

• Алименты отцу с матери ребенка
• Регистрация автомобиля в ГИБДД и постановка на учет в 2022 году
• Получил гражданство РФ — что дальше?