Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Статья 140. Уступка прав требования должника». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Перемена действующих лиц в обязательстве происходит согласно нормативно-правовой базе РФ, а именно на основании статей 382-390 Гражданского Кодекса. Финансово-правовая операция может быть признана законной даже без согласия заемщика. Однако, он в обязательном порядке должен быть уведомлен (в письменной форме) о процедуре смены кредитной организации. Если это условие не выполнено, то должник имеет полное право не возмещать средства новому заимодателю.
Порядок замены кредитора
Процедура замены сопровождается этими документами:
- Ходатайство соответствующего характера.
- Соглашение об уступке права требования.
Для замены кредитора нужно проделать эти действия:
- Направление ходатайства в арбитражный суд. Подаваться оно может как действующим кредитором, так и его правопреемником. Последний вариант актуален тогда, когда поручитель выполнил положения договора поручительства. То есть отдал кредитору соответствующую сумму средств, выкупив задолженность. Соответствующие положения содержатся в пункте 8 Постановления Пленума ВАС №42 от 12 июля 2012 года «О разрешении поручительских споров».
- Предоставление документов, подтверждающих факт возможности преемства в материальном праве.
Правопреемство возможно на любом этапе арбитражного процесса: суд первой инстанции, апелляции, исполнительные производства, пересмотр судебных актов. Например, в судебном решении может фигурировать одно лицо (кредитор), а в исполнительном листе – его правопреемник.
Когда составляется договор цессии при банкротстве должника и кредитора?
Переуступка прав требования – это один из способов очистки бухгалтерского баланса от дебиторской задолженности в российских реалиях ведения бизнеса. Процедура, при правильном подходе, дает возможность быстро стабилизировать финансовые показатели при банкротстве компании, а также возвратить немалую часть денег.
Порядок использования цессии при неплатежеспособности заемщика регламентируется ст. 382 ГК РФ. Соглашение может быть подписано без участия должника. Третье лицо выкупает право требования материальных и нематериальных активов в полном объеме. То есть, долг с одной организации переходит к другой – первоначальный кредитор продает задолженность (как правило, за меньшую сумму) и гарантированно получает средства, а цессионарий уже сам пытается забрать полагающиеся ему деньги у ответчика.
Документы для составления договора цессии
Пакет бумаг, который необходимо подготовить для заключения сделки по переуступке прав требования при неплатежеспособности, индивидуален. Стандартно он содержит следующее:
- Первоначальное соглашение между кредитором и заемщиком, как основание для образования задолженности. Сюда относится документация на оказание услуг, поставку продукции, получение банковского кредита и пр.
- Дополнительные сведения по договорным обязательствам. Наличие юридически оформленной сделки, еще не говорит о появлении долга. Именно поэтому понадобятся прямые доказательства, что услуги были оказаны или товар отгружен (акты сверок, накладные, схема платежей и т.д.).
- Общий набор данных о первоначальном кредиторе и ответчике – копии уставных бумаг, выписки из Единого государственного реестра юридических лиц и пр.
- Дополнительные соглашения, приложения к существующим договоренностям.
- Постановление судебной инстанции о назначении ответственного лица (которое выступает инициатором переуступки).
- Доверенность на представление определенных интересов конкретной стороны.
Общие права кредиторов при банкротстве должника
Ст.11 Федерального закона №127-ФЗ от 26 октября 2002 «О несостоятельности (банкротстве)» содержит полный перечень прав кредиторов:
- требовать коммерческую, а также финансовую информацию о лице-должнике;
- требовать созыва общего собрания кредиторов, получать в их ходе право голоса, делегировать представителя в кредиторский комитет;
- принимать участие в выборе управляющего;
- оспаривать подозрительные сделки, проводимые должником, привлекать лиц, осуществляющих контроль за его действиями, к ответственности;
- осуществлять контроль действий выбранного управляющего, обжаловать принимаемые им решения и действия;
- направлять в суд жалобы, ходатайства и возражения.
Как отмечено выше, конкурсные кредиторы наделены более широкими правами. В частности, они уполномочены:
- обращаться в арбитражный суд с заявлением о возбуждении в отношении должника делопроизводства о банкротстве;
- лично участвовать в рассмотрении дела о признании банкротом задолжавшего лица;
- подавать в арбитражный суд ходатайство о смене управляющего;
- направлять запросы о выборе процедуры того либо иного вида;
- предлагать кандидатуры на вакансию арбитражного управляющего.
Уступка права требования
В соответствии с положениями ст.382 ГК РФ между кредиторами возможно проведение сделки, в результате которой одна сторона передает, а другая принимает право требовать с должника исполнение обязательств. В соответствии с определением Президиума ВАС РФ уступка права требования является заменой кредитора по конкретному обязательству.
Условия для проведения такой процедуры могут быть различными:
- если в первоначальном договоре, но основании которого первоначальный кредитор получил право требования, установлен запрет на смену заинтересованной стороны, то для смены кредитора потребуется получение согласия должника. При этом последний имеет законное право не дать такого согласия – в данном случае уступка права требования будет признана незаконной сделкой;
- если же в договоре нет запрета на уступку права требования без согласия на то должника, то после проведения соответствующей процедуры новый кредитор должен просто уведомить ответчика о проведенной уступке. В противном случае, если должник переведет деньги первоначальному заимодавцу, новый кредитор не будет иметь права требовать выплату.
Для проведения уступки требования должны быть учтены некоторые условия. Во-первых, уступаемое право должно быть бесспорным и возникнуть до момента его передачи. Во-вторых, оплата уступленного права не должна зависеть от факта получения новым кредитором средств от должника. Другими словами, не допускается заключение таких сделок с обязанностью нового правообладателя передать полученные деньги первоначальному кредитору за вычетом своей комиссии. Данная мера направлена на борьбу с незаконными действиями, в том числе с правонарушениями со стороны коллекторских агентств.
Возможности процедуры наблюдения при банкротстве
В зависимости от момента возникновения правоотношений между должником и кредитором, а также наступления срока исполнения обязательства должника требования можно разделить на текущие и прошлого периода, что принципиально, т.к. текущие требования подлежат удовлетворению вне очереди.
В п. 1 ст. 106 Закона о банкротстве момент возникновения текущих требований кредиторов связывается с введением такой процедуры банкротства, как наблюдение, вопрос о котором должен решаться после получения от должника разъяснений и возражений на заявление и оформляться отдельным определением. Таким образом, обязательства должника являются текущими, когда правоотношения между должником и кредитором возникают после вынесения арбитражным судом определения о введении процедуры наблюдения либо когда соответствующие правоотношения возникли до этого момента, но срок исполнения обязательства наступает в ходе процедуры наблюдения (или внешнего управления).
Если правоотношения между должником и кредитором возникли в ходе процедуры наблюдения и тогда же наступает срок исполнения в ходе процедуры наблюдения, текущие требования подлежат удовлетворению в обычном порядке в ходе наблюдения, а в случае их неисполнения и открытия конкурсного производства — вне установленной Законом о банкротстве очередности (п. 1 ст. 106, ст. ст. 107 — 111 Закона о банкротстве).
Уступка в целях контроля над процедурой банкротства
Пожалуй, наиболее частой и проблемной сделкой в банкротстве является уступка прав требований аффилированному с должником лицу в целях получения кредитором безосновательного контроля над ходом дела о несостоятельности.
Цели и задачи здесь, как правило, одни — влияние на процесс оспаривания сделок, привлечения к субсидиарной ответственности и формирования/распределения конкурсной массы.
Для недопущения злоупотреблений ВС РФ подчеркивает необходимость применения повышенного стандарта доказывания при оценке обоснованности требований заинтересованных по отношению к должнику кредиторов.
Несмотря на общий подход, что сама по себе аффилированность лица, приобретающего право требования к должнику у независимого кредитора, не является безусловным основанием для отказа в удовлетворении требования о проведении процессуального правопреемства и замене независимого кредитора на аффилированного, если при рассмотрении заявления о процессуальном правопреемстве суд установит обстоятельства, свидетельствующие о допущении злоупотребления правом, требование о процессуальном правопреемстве подлежит отклонению.
Это означает, что даже внешне безупречная и формально исполненная сделка по уступке права требования может быть квалифицирована судом как злоупотребление правом.
Например, в деле о банкротстве индивидуального предпринимателя суд отказал в процессуальной замене кредитора банка на аффилированное с должником лицо (его мать), несмотря на наличие договора уступки с банком и подтверждения произведенной оплаты. Определением ВС РФ от 15.01.2021 № 306-ЭС18-25913 по делу № А65-20684/2016 были поддержаны ранее принятые по делу судебные акты.
При этом суды отметили, что цессионарием (матерью) не раскрыты разумные экономические мотивы совершения сделки по принятию на себя дополнительных обязательств путем заключения договора цессии и перечисления денежных средств, не получившему взамен экономической выгоды. Экономическая целесообразность таких действий отсутствовала.
Выкуп заявителем требования в совокупности с иными обстоятельствами дела о банкротстве дал основания полагать, что действия аффилированного с должником лица не являются добросовестными, представляют собой злоупотребление правом, направлены на создание искусственной кредиторской задолженности аффилированных лиц, поддержание искусственно задолженности, фактически погашенной перед независимым кредитором, с целью участия в определении судьбы имущества должника и распределении конкурсной массы.
В другом деле о банкротстве общества с ограниченной ответственностью суды указали на ничтожность договора уступки требования исходя из того, что цессия не была оплачена деньгами, а независимый цессионарий воздержался бы от приобретения у не связанного с ним цедента требования к несостоятельному лицу по номинальной стоимости. При этом ВС РФ отметил, что сама по себе уступка требования одним аффилированным лицом другому на нерыночных условиях не свидетельствует о недействительности договора цессии. Соответствующий вывод мог быть сделан лишь при установлении дополнительных обстоятельств (Определение ВС РФ от 16.12.2019 № 307-ЭС19-13321 по делу № А56-79243/2013).
В Определении от 04.10.2019 № 306-ЭС18-20223 (6) по делу № А12-45020/2017 ВС РФ согласился с выводами нижестоящих судов об отказе во включении в реестр требований аффилированного кредитора на основании договора цессии, ввиду наличия противоправной цели получения контроля над процедурой банкротства заинтересованного лица и уменьшения количества голосов, приходящихся на долю независимых кредиторов.
Подобная практика применения норм о злоупотреблении правом при заключении договоров уступки с аффилированными лицами является в целом единообразной, однако в каждом конкретном споре надлежит исследовать совокупность косвенных обстоятельств, выяснять экономические мотивы и действительную волю сторон.
И здесь важно соблюсти баланс между доказыванием независимыми кредиторами недобросовестности при совершении сделки и возложением на цессионария обязанности по доказыванию отрицательного факта, что по общему правилу недопустимо.
Вправе ли кредитор, приобретший право требования к должнику по договору цессии, участвовать в собрании кредиторов до осуществления процессуальной замены?
Пункт 6 ст. 16 Закона о банкротстве устанавливает специальное правило, согласно которому требования кредиторов включаются в реестр требований кредиторов и исключаются из него арбитражным управляющим или реестродержателем исключительно на основании вступивших в силу судебных актов, устанавливающих их состав и размер.
Таким образом, сама по себе замена в материальном правоотношении не наделяет нового кредитора правами участвующего в деле о банкротстве лица, в частности правопреемник не обладает правом на участие в собрании кредиторов до момента вынесения арбитражным судом судебного акта о замене в реестре требований кредиторов должника (п. 14 Обзора судебной практики Верховного суда Российской Федерации № 4 (2017) (утв. Президиумом Верховного суда РФ 15.11.2017)).
Исходя из принципа добросовестности (ст. 1 ГК РФ), до проведения процессуальной замены лицо, включенное в реестр требований кредиторов, обязано выдать приобретателю требования доверенность на голосование или голосовать на общем собрании в соответствии с указаниями приобретателя (п. 1 ст. 6 ГК РФ, п. 2 ст. 57 Федерального закона от 26.12.95 № 208-ФЗ «Об акционерных обществах»).
По российскому законодательству
Договор цессии можно оформить даже договором купли-продажи, но в любом случае для легитимности необходимо определить предмет передачи: по какому договору передают права, за какой срок, лучше указать, в каком объёме. Вместе с оформлением договора цессии передают оригиналы документов, которые служат обоснованием задолженности, включая предыдущие договоры цессии этой задолженности, когда таковые были.
Если передача документов невозможна или не состоялась — суд имеет право привлечь лицо, у которого они остаются, как третью сторону для того, чтобы предоставить оригиналы документов в процесс, в котором установят обоснованность этих требований.
Цедент не может передать больше прав, нежели имеет сам, при этом, когда обратное не оговаривается, передают все права, связанные с требованием (неустойка, пени, штрафы).
Цедент отвечает за действительность передаваемых прав, но не за их исполнение (невозможность взыскания). Согласие на передачу прав требования должника третьему лицу обыкновенно не требуется, но обязательно уведомить его о такой передаче, в противном случае он может исполнить ошибочно обязательство в пользу прошлого кредитора. Нельзя передавать права требования, которые связаны с возмещением причинения здоровью вреда, или алименты — то есть такие, где существенна личность того, перед кем задолженность существует.
Судебный орган, регулирующий правовые отношения в экономике
Согласно правилам АПК РФ, предусмотренных статьей 1, рассмотрение дел между субъектами предпринимательской деятельности ведется специальным федеральным органом — Арбитражным судом, который в том числе наделен правом рассматривать дела о финансовой несостоятельности юридических и физических лиц. Как гласит статья 2, также в задачи судебного органа входит:
- Защита прав юридических и физических лиц, которых связывают экономические отношения. Это производственные предприятия, аграрные комплексы, компании сферы услуг, муниципальные учреждения, органы, представляющие государственную власть, финансовые учреждения, обычные граждане и т. д.
- Обеспечение правосудия в сфере экономических взаимоотношений.
- Реализация права на справедливое и беспристрастное судебное решение суда.
- Содействие мирному урегулированию конфликтов между сторонами.
- Препятствование правонарушениям в сфере экономики.
Законодательная база арбитражного судопроизводства регулируется статьей 3 AПK Российской Федерации и Конституцией страны. Судебные иски арбитраж рассматривает в соответствии с федеральным законодательством. Однако если в международном договоре, по которому возникли исковые требования в процессе о банкротстве, прописан пункт о применении к нему международных правил, то он будет рассмотрен по нормам, принятым в мировом сообществе.
Уступка права требований в процессе банкротства
Иногда в судебном производстве заключаются договора уступки долга — цессии. Среди обывателей такая процедура известна, как выкуп долга. Сторону, продающую требования к должнику, рассматриваемые в деле о банкротстве, называют цедентом, а его партнера — цессионарием. Цессия может быть заключена как в трехстороннем порядке (с участием должника), так и в двустороннем, что случается чаще (без уведомления заемщика). Законную силу цессия обретает только после вынесения судом соответствующего определения о замене участника.
Согласно законодательству, которое запрещает заключение соглашений о дарении среди предпринимательских субъектов, уступка права требования в деле о банкротстве может быть только возмездной, то есть предполагающей получение денежных средств. Причин для заключения таких сделок может быть несколько.
Причины продажи дебиторской задолженности
Продажа дебиторской задолженности при банкротстве или иных обстоятельствах – это процедура передачи права требования денег (иначе – долга) другому лицу за определенную сумму. Эта сумма обычно несколько ниже, чем размер передаваемого долга. Решение о продаже могут принять в следующих ситуациях:
- проводится процедура банкротства;
- компания срочно нуждается в денежных средствах;
- организация не хочет заниматься истребованием долгов в ситуациях, когда должник нарушает условия соглашения;
- рычагов давления на должника не осталось;
- иные причины.
Вид договора цессии должен быть идентичен первоначальному договору: в письменном виде, нотариально заверен или занесен в государственный реестр. В обоих договорах должен быть указан тип передаваемого права, обязанности сторон, ответственность в случае нарушения. Затем необходимо приложить документы, которые и являются причиной для совершения сделки (в каждом конкретном случае нужны определенные документы).
Дата заключения договора является моментом передачи права. Но для каждого случая условия цессии разнятся, поэтому должник всегда может проконсультироваться с юристом.
Процедура цессии признается законной, если были выполнены требования:
-
по аналогичным сделкам требование не передавалось;
-
цедент передает права на тех же условиях и в том же объеме, коими располагал и сам;
-
должник не против проведения операции;
-
должник в курсе совершения сделки.
Нюансы переуступки права требования долга между юридическими лицами
Заключение договора переуступки права требования долга между юридическими лицами имеет некоторые особенности, отличающие его от аналогичного соглашения между физическими лицами. Участниками сделки являются первоначальный и новый кредиторы (цедент и цессионарий) и заемщик, не выступающий стороной договора.
Договор цессии может быть заключен в трехстороннем порядке, когда должник также ставит свою подпись, несмотря на отсутствие влияния на соглашение. По ДЦ кредиторы могут быть заменены при сохранении условий первоначального договора. На передачу обязанностей должно быть заключено дополнительное соглашение.
По закону договор уступки права требования долга между юридическими лицами необходимо зарегистрировать.
Подп. 4 п. 1 ст. 575 ч. 2 Гражданского кодекса РФ от 26.01.1996 № 14-ФЗ исключает возможность безвозмездной передачи права требования долга, поэтому договор цессии между юридическими лицами всегда заключается на возмездной основе.
Цессия, несмотря на кажущуюся простоту, имеет множество особенностей, разобраться с которыми поможет Гражданский кодекс РФ.
Когда составляется договор цессии при банкротстве
Суть цессии для кредитора заключается в замене плательщика долга. Вместо первоначального должника долг отдает иное лицо. При этом чаще всего кредитор получает меньшую сумму, чем прописано в договоре, но гарантированно.
Перемена лиц в обязательстве может быть использована в процессе банкротства с различными целями:
- должники используют продажу своей задолженности для вывода средств перед началом процедуры фиктивного банкротства, поскольку в этом случае долг переходит в собственность другого лица;
- цессионарий может покупать долги определенного юрлица, чтобы его обанкротить;
- должник, оказавшийся в сложном финансовом положении, пытается таким образом выручить средства чтобы сохранить бизнес;
- конкурсные кредиторы выкупают задолженность у других кредиторов, чтобы иметь больше голосов на собрании кредиторов и таким образом управлять процедурой банкротства;
- уступка требования возможна по предложению арбитражного или внешнего управляющего с целью получения денежных средств или увеличения конкурсной массы;
- переуступка прав требования кредитной организацией по долгам банкрота — физлица или организации осуществляется для предотвращения убытков, вызванных длительным ожиданием выплаты долга.
Оспаривание договора цессии при процедуре несостоятельности
Договора цессии в процессе банкротства нередко оспариваются арбитражным управляющим. Обычно основанием для этого служит умышленное ухудшение финансового положения цедента, которое привело к банкротству.
Для того, чтобы сделка была признана недействительной необходимо доказать причинение вреда кредиторам в результате ее заключения. Это невозможно сделать без исследования платежеспособности должника и возможности взыскать с него долг и предъявления документальных доказательств.
Суд может аннулировать сделки, заключенные в преддверии банкротства, которые привели к преимущественному удовлетворению обязательств перед одним из кредиторов.
Иногда продажа прав требования по дебиторской задолженности может оспариваться самими кредиторами. В частности, они могут пойти на этот шаг, если управляющий продал ее, минуя открытые торги при банкротстве.
Существуют и другие причины для оспаривания цессии. Например, если в первоначальном договоре с должником была запрещена переуступка или факт наличия задолженности не был доказан должным образом.